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申請演示傳統金融佈局數字資產託管：紐約梅隆銀行的實踐
06 Nov 2024
隨著數字資產在全球金融市場的地位日益鞏固，傳統金融機構對數字資產託管的重視程度也隨之提升。紐約梅隆銀行，作為全球資產管理領域的翹楚，率先將目光投向了這個充滿潛力的新興市場。
機構投資者對於安全、可靠的數字資產託管解決方案的需求日益迫切。這不僅是為了滿足日益多元化的投資組合配置需求，更重要的是為了確保投資資產的安全性和合規性。傳統金融機構在數字資產託管領域的積極參與，不僅能為機構投資者提供更全面的服務，也能加速傳統金融與數字金融的融合。
紐約梅隆銀行的進軍，代表了傳統金融巨頭對數字資產的認可，也為整個行業樹立了良好的示範。數字資產託管不再是單純的技術問題，而是關乎金融市場未來發展的戰略性議題。
紐約梅隆銀行：傳統金融巨頭擁抱的先驅
傳統金融與的碰撞
為一家擁有230多年歷史的傳統金融巨頭，紐約梅隆銀行一直以來都是全球金融體系的重要一環。隨著區塊鏈技術和加密市場的快速發展，數字資產作為新興的資產類別，正逐漸吸引全球投資者的目光。紐約梅隆銀行敏銳地察覺到了這其中蘊含的巨大潛力。
一方面，客戶對多元化資產配置的需求不斷增加，數字資產作為一種具有高風險高回報潛力的資產，為投資者提供了新的投資選擇。如果不及時佈局數字資產領域，可能會失去部分客戶資源，影響其在金融市場的競爭力。
另一方面，區塊鏈技術的不斷成熟為金融業帶來了新的變革機會。數字資產作為區塊鏈技術的重要應用之一，具有去中心化、透明性和安全性等優勢。透過佈局數字資產領域，探索區塊鏈技術在金融領域的應用，可以提升自身的業務創新能力與服務水準。
積極佈局加密資產託管
推出託管平台：2021 年，紐約梅隆銀行成立了技術解決方案部門，開始探索數字資產。 2022 年，紐約梅隆銀行託管平台上線，讓特定客戶持有和轉移比特幣和以太幣。
獲得SEC豁免：今年9 月27 日， 紐約梅隆銀行成功獲得了美國證券交易委員會（SEC）的豁免，允許其為數字資產ETF客戶提供託管服務，並根據規則在資產負債表中承認託管數字資產。 SEC 對該計劃表示“不反對”，意味著該銀行的託管結構符合監管要求。
託管資產規模的成長：截至 2023 年 3 月，紐約梅隆銀行管理的託管資產規模達到46.6兆美元，彰顯其在傳統金融領域的巨大影響力以及市場對該銀行託管服務的認可。
紐約梅隆銀行的託管平台旨在彌補傳統資產和之間的鴻溝，為機構客戶提供無縫的方式來管理其數字資產資產和傳統資產。它不僅滿足了機構投資者對多元化資產配置的需求，也為機構投資者參與數字資產市場提供了更安全、更方便的管道。
市場調查結果佐證產業趨勢
紐約梅隆銀行贊助的一項調查顯示，41% 的機構投資者已經在其投資組合中持有數字資產，另有 15% 的投資者計劃在未來兩到五年內這樣做。此外，高達 91% 的人表示有興趣投資代幣化產品。這一趨勢表明，已經從邊緣市場逐漸走向主流，並得到了傳統金融機構的認可。
安全性與合規性
安全性和合規性是機構投資者選擇託管服務的重要考量。紐約梅隆銀行託管服務執行長Caroline Butler曾強調：“信任是託管業務的核心”，體現了紐約梅隆銀行對託管業務的高度重視，以及對客戶信任的承諾。
因此，紐約梅隆銀行積極與業界領先的金融科技公司，如Fireblocks和Chainalysis合作，確保其託管平台的安全與合規。透過與 Fireblocks 合作，利用其多重簽名技術、冷儲存解決方案等，為客戶提供更高的資產安全性。而Chainalysis的合規軟體，則幫助紐約梅隆銀行確保了平台的交易合規性。
為什麼要與第三方合作？
作為一家擁有悠久歷史的金融巨頭，紐約梅隆銀行在傳統金融領域擁有深厚的累積和技術實力。然而，在快速發展的領域，選擇與Fireblocks和Chainalysis等第三方合作卻是一項明智的策略決策。
首先，領域技術迭代迅速，要求企業能快速回應市場變化。紐約梅隆銀行作為傳統金融巨頭，業務體系龐大。與其將精力分散到所有新興技術，不如與成熟的區塊鏈公司合作。這些公司在領域的技術和人才儲備豐富，可以幫助銀行快速建立相關業務。銀行能把自身的金融服務能力和外部的技術優勢結合起來，為客戶提供更完善的金融解決方案。
其次，市場瞬息萬變，機構客戶對託管服務的期望也不斷提高。傳統的託管模式難以快速適應這種變化。而第三方技術服務能夠為銀行提供更強大的技術支持，使其能夠及時跟進市場趨勢，靈活調整產品和服務，從而更好地滿足客戶的動態需求。
另外，領域監管環境複雜多變。與第三方區塊鏈技術公司合作，可以獲得更專業的行業合規建議以及符合監管要求的技術解決方案，幫助其更好地應對監管挑戰，並實現合規營運。
數字資產託管：金融機構爭相佈局的藍海市場
紐約梅隆銀行的成功案例，只是機構投資人進軍數字資產託管領域的冰山一角。道富銀行等許多傳統金融巨頭也緊追在後，紛紛宣布推出自家的託管服務。這表明，機構投資者對的興趣已經從邊緣轉向主流，並開始將其視為資產配置的重要組成部分。
分析師估計，數字資產託管市場每年成長率約30%，目前市場價值約3億美元。如果這一成長趨勢持續，到2032年市場價值可能超過10億美元，年增長額約9,000萬美元。
蓬勃發展的市場，特別是傳統資產代幣化和區塊鏈技術的廣泛應用，正迫使金融機構加快數位轉型的步伐。越來越多的金融機構正積極投入資源，建立完善的基礎設施，以滿足客戶日益增長的管理需求。
結語
紐約梅隆銀行的託管平台的推出與SEC的豁免，標誌著機構採用託管服務進入了一個新的發展階段。隨著越來越多的傳統金融機構加入這條賽道，在金融體系中的地位將會不斷提升。
對於希望將納入投資組合的傳統機構而言，一個安全可靠的託管解決方案能夠助其達到事半功倍的效果。選擇ChainUp Custody，不僅能滿足您對安全的嚴苛要求，還可以依托ChainUp KYT實現合規運營，助您建立一個兼具安全性與合規性的區塊鏈平台，加速業務創新。
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