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傳統金融佈局加密貨幣託管：紐約梅隆銀行的實踐
06 Nov 2024
隨著金融領域對數位資產的接受度不斷提高，越來越多的機構採用加密貨幣託管解決方案。紐約梅隆銀行（BNY Mellon）作為美國歷史最悠久的銀行之一，已在這一領域邁出了顯著的步伐。
機構投資者對安全可靠的加密貨幣託管解決方案的需求激增。這一趨勢是由多種因素推動的，包括對安全資產管理的需求、監管合規性以及對支援數位資產投資的可信賴基礎設施的需求。
紐約梅隆銀行：傳統金融巨頭擁抱數位資產的先驅
傳統金融與數位資產的碰撞
為一家擁有230多年歷史的傳統金融巨頭，紐約梅隆銀行一直以來都是全球金融體系的重要一環。隨著區塊鏈技術和加密市場的快速發展，加密貨幣作為新興的資產類別，正逐漸吸引全球投資者的目光。紐約梅隆銀行敏銳地察覺到了這其中蘊含的巨大潛力。
一方面，客戶對多元化資產配置的需求不斷增加，加密貨幣作為一種具有高風險高回報潛力的資產，為投資者提供了新的投資選擇。如果不及時佈局加密貨幣領域，可能會失去部分客戶資源，影響其在金融市場的競爭力。
另一方面，區塊鏈技術的不斷成熟為金融業帶來了新的變革機會。加密貨幣作為區塊鏈技術的重要應用之一，具有去中心化、透明性和安全性等優勢。透過佈局加密貨幣領域，探索區塊鏈技術在金融領域的應用，可以提升自身的業務創新能力與服務水準。
積極佈局加密資產託管
推出數位資產託管平台：2021 年，紐約梅隆銀行成立了數位資產技術解決方案部門，開始探索加密貨幣。 2022 年，紐約梅隆銀行數位資產託管平台上線，讓特定客戶持有和轉移比特幣和以太幣。
獲得SEC豁免：今年9 月27 日， 紐約梅隆銀行成功獲得了美國證券交易委員會（SEC）的豁免，允許其為加密貨幣ETF客戶提供託管服務，並根據規則在資產負債表中承認託管加密貨幣。 SEC 對該計劃表示“不反對”，意味著該銀行的託管結構符合監管要求。
託管資產規模的成長：截至 2023 年 3 月，紐約梅隆銀行管理的託管資產規模達到46.6兆美元，彰顯其在傳統金融領域的巨大影響力以及市場對該銀行數位資產託管服務的認可。
紐約梅隆銀行的數位資產託管平台旨在彌補傳統資產和數位資產之間的鴻溝，為機構客戶提供無縫的方式來管理其加密貨幣資產和傳統資產。它不僅滿足了機構投資者對多元化資產配置的需求，也為機構投資者參與加密貨幣市場提供了更安全、更方便的管道。
市場調查結果佐證產業趨勢
紐約梅隆銀行贊助的一項調查顯示，41% 的機構投資者已經在其投資組合中持有加密貨幣，另有 15% 的投資者計劃在未來兩到五年內這樣做。此外，高達 91% 的人表示有興趣投資代幣化產品。這一趨勢表明，數位資產已經從邊緣市場逐漸走向主流，並得到了傳統金融機構的認可。
安全性與合規性
安全性和合規性是機構投資者選擇數位資產託管服務的重要考量。紐約梅隆銀行託管服務執行長Caroline Butler曾強調：“信任是數位資產託管業務的核心”，體現了紐約梅隆銀行對數位資產託管業務的高度重視，以及對客戶信任的承諾。
因此，紐約梅隆銀行積極與業界領先的金融科技公司，如Fireblocks和Chainalysis合作，確保其數位資產託管平台的安全與合規。透過與 Fireblocks 合作，利用其多重簽名技術、冷儲存解決方案等，為客戶提供更高的資產安全性。而Chainalysis的合規軟體，則幫助紐約梅隆銀行確保了平台的交易合規性。
為什麼要與第三方合作？
作為一家擁有悠久歷史的金融巨頭，紐約梅隆銀行在傳統金融領域擁有深厚的累積和技術實力。然而，在快速發展的數位資產領域，選擇與Fireblocks和Chainalysis等第三方合作卻是一項明智的策略決策。
首先，數位資產領域技術迭代迅速，要求企業能快速回應市場變化。紐約梅隆銀行作為傳統金融巨頭，業務體系龐大。與其將精力分散到所有新興技術，不如與成熟的區塊鏈公司合作。這些公司在數位資產領域的技術和人才儲備豐富，可以幫助銀行快速建立相關業務。銀行能把自身的金融服務能力和外部的技術優勢結合起來，為客戶提供更完善的金融解決方案。
其次，數位資產市場瞬息萬變，機構客戶對託管服務的期望也不斷提高。傳統的託管模式難以快速適應這種變化。而第三方技術服務能夠為銀行提供更強大的技術支持，使其能夠及時跟進市場趨勢，靈活調整產品和服務，從而更好地滿足客戶的動態需求。
另外，數位資產領域監管環境複雜多變。與第三方區塊鏈技術公司合作，可以獲得更專業的行業合規建議以及符合監管要求的技術解決方案，幫助其更好地應對監管挑戰，並實現合規營運。
加密貨幣託管：金融機構爭相佈局的藍海市場
紐約梅隆銀行的成功案例，只是機構投資人進軍加密貨幣託管領域的冰山一角。道富銀行等許多傳統金融巨頭也緊追在後，紛紛宣布推出自家的數位資產託管服務。這表明，機構投資者對數位資產的興趣已經從邊緣轉向主流，並開始將其視為資產配置的重要組成部分。
分析師估計，加密貨幣託管市場每年成長率約30%，目前市場價值約3億美元。如果這一成長趨勢持續，到2032年市場價值可能超過10億美元，年增長額約9,000萬美元。
蓬勃發展的數位資產市場，特別是傳統資產代幣化和區塊鏈技術的廣泛應用，正迫使金融機構加快數位轉型的步伐。越來越多的金融機構正積極投入資源，建立完善的基礎設施，以滿足客戶日益增長的數位資產管理需求。
結語
紐約梅隆銀行的數位資產託管平台的推出與SEC的豁免，標誌著機構採用數位資產託管服務進入了一個新的發展階段。隨著越來越多的傳統金融機構加入這條賽道，數位資產在金融體系中的地位將會不斷提升。
對於希望將數位資產納入投資組合的傳統機構而言，一個安全可靠的託管解決方案能夠助其達到事半功倍的效果。選擇ChainUp Custody，不僅能滿足您對數位資產安全的嚴苛要求，還可以依托ChainUp KYT實現合規運營，助您建立一個兼具安全性與合規性的區塊鏈平台，加速業務創新。
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