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KYT如何追蹤DeFi世界裡的「隱形」資金
27 Sep 2024
在去中心化金融（DeFi）這個透明度極高的領域，竟然還存在著「隱形」資金？乍聽之下似乎矛盾，但其實是DeFi世界中值得探討的現象。所謂的「隱形」資金，並不是指這些資金憑空消失，而是指在傳統金融體系中不易追蹤、或因隱私保護機製而變得難以直接觀察到的資金流動。
為什麼DeFi中的資金會「隱形」？
DeFi（去中心化金融）是建立在區塊鏈技術之上的金融應用程式。它透過智能合約實現金融服務，如借貸、交易、支付等，而無需中央權威機構的介入。 DeFi協定的特殊性在於其去中心化、透明性、可編程性和互通性。然而，正是這些特性為「隱形」資金提供了滋生的土壤。
匿名性與隱私性： 許多DeFi協議採用了零知識證明、混幣等技術，讓用戶可以在進行交易時隱藏自己的身分和交易對象，使得交易雙方身分難以追蹤。
高度流動性和去中心化：DeFi的資金流動具有高度的流動性，資金可以在不同的DeFi平台和區塊鏈間自由流動，同時，DeFi的去中心化特性使得資金流動難以被傳統監管手段追踪和控制。
智慧合約的複雜性： DeFi協定中的智慧合約通常包含複雜的邏輯和多個步驟，資金可能在不同的合約之間流轉，增加了追蹤的難度。
跨鏈交易： DeFi協議允許用戶在不同的區塊鏈之間進行資產轉移，使得資金流動的軌跡更加分散，更難以被單一的實體所掌握。
去中心化交易所（DEX）： DEX比起中心化交易所，交易對手是匿名的，這也增加了資金流動的隱藏性。
「隱形」資金對 DeFi 生態系統的影響
「隱形」資金對DeFi生態系統造成了多方面的負面影響。一方面，它威脅到金融體系的安全穩定；另一方面，它也擾亂了市場的正常運行，損害了廣大投資者的利益。
威脅金融安全
「隱形」資金最直接的影響在於其可能被用於洗錢、資助恐怖主義等非法活動。這些資金往往來源不明，流動性極強，為監管部門的追蹤和打擊帶來了巨大的挑戰。例如，一些犯罪者可能利用DeFi平台進行虛擬貨幣兌換，將非法所得轉移至境外，從而逃避監管。此外，「隱形」資金也可能被用於逃避制裁，為一些被制裁的個人或組織提供資金支持。
擾亂市場秩序
「隱形」資金的存在嚴重擾亂了DeFi市場的正常運作。它可能被用來操縱市場價格，或製造市場恐慌，引發投資者非理性的買賣行為。例如，一些大型投資者可能透過大量購買或拋售特定代幣，人為地抬高或打壓價格，以獲取不正當的利益。一些惡意攻擊者也可能透過大量拋售穩定幣，導致其價格大幅波動，從而引發市場恐慌。
增加市場波動性
「隱形」資金的大量流入或流出，都會對DeFi市場的價格產生較大的影響，增加市場的波動性。當大量「隱形」資金流入某個DeFi專案時，該專案的代幣價格可能會迅速上漲，吸引更多的投資者。然而，一旦這些資金流出，該專案的代幣價格可能會迅速下跌，對投資者造成巨大的損失。
增加風險敞口
「隱形」資金的存在也增加了DeFi協議的風險敞口。一方面，「隱形」資金可能被用於攻擊DeFi協議，例如透過閃電貸攻擊等方式竊取用戶資產。另一方面，「隱形」資金也可能被用於操縱DeFi協議的治理過程，進而影響協議的發展方向。
延伸閱讀：2023 年虛擬加密貨幣犯罪的發展
KYT：DeFi世界中的「隱形」資金追蹤利器
KYT（Know Your Transaction），即“了解你的交易”，是一種針對交易的合規性檢查機制。它透過分析交易行為，幫助識別和預防非法活動，如洗錢和恐怖主義融資。在DeFi這個高度透明卻又暗藏玄機的世界中，KYT就像是“千里眼”，幫助我們看清那些試圖隱藏的「隱形」資金。
KYT如何追蹤DeFi領域的「隱形」資金？
在DeFi中，「隱形」資金往往隱藏在複雜的交易網路背後。 KYT透過以下方式，將這些「隱形」資金逐漸顯形：
交易監控及模式分析： KYT會對交易的金額、頻率、對手方等資訊進行深入分析，找出與正常交易模式不符的異常行為。例如，頻繁的小額交易、大額資金的快速轉移等，都可能是洗錢活動的跡象。
風險評分： KYT會根據交易的風險特徵，為每筆交易分配一個風險評分。高風險交易會受到重點關注，並觸發更深入的調查。
黑名單比對： KYT會將交易涉及的地址與已知的黑名單地址進行比對，一旦發現匹配，則會立即發出警報。
數據關聯分析：KYT能將不同DeFi平台和區塊鏈的數據整合在一起，建構出複雜的交易網絡，從而發現隱藏在背後的資金流向。
機器學習： KYT還可以利用機器學習技術，不斷學習新的交易模式，提升新型洗錢手法和詐欺行為的辨識能力。
ChainUp KYT助力金融機構實現合規經營
在DeFi這個快速發展的領域，合規性是金融機構持續發展的基石。 ChainUp KYT作為全面的加密貨幣追蹤、詐騙偵測和了解您的交易(KYT) 解決方案，透過強大的AI能力、對隱私保護的高度重視以及靈活的客製化服務，幫助金融機構降低合規風險，避免因合規問題而遭受監管處罰；透過合規經營，建立良好的品牌形象，贏得用戶信任；在合規的前提下，拓展DeFi業務，抓住市場機會。助力金融機構在DeFi中保持領先地位，實現安全、合規、永續的發展。
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結語
KYT技術作為DeFi領域的重要一環，透過對交易行為進行深度分析，有效追蹤「隱形」資金，保障了金融體系的安全穩定。 ChainUp KYT平台作為KYT技術的優秀代表，正在幫助越來越多的金融機構建構更安全的金融生態。它已經被許多機構所採納，包括交易所、支付服務商、錢包服務商、DeFi專案方、OTC商家等。這些機構透過使用ChainUp KYT技術，能更好地應對潛在風險，確保交易的合規性，並提高金融體系的安全性。隨著DeFi產業的不斷發展，KYT技術也將持續完善，為建構更安全、透明的金融生態貢獻力量。
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