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冷錢包在數位資產託管中的關鍵作用
03 Sep 2024
冷錢包，也稱為離線錢包，是將加密貨幣私鑰儲存在離線裝置上的方式。與始終連網的熱錢包（即線上錢包）相比，冷錢包提供了更高的安全性，因為駭客無法透過網路攻擊獲取私鑰。冷錢包透過產生一對公鑰和私鑰來實現，公鑰用於接收加密貨幣，私鑰用於授權交易。私鑰被安全地儲存在離線設備上，如硬體錢包或紙錢包，有效地隔絕了網路攻擊。
為什麼機構託管需要冷錢包？
在加密貨幣領域，數位資產的安全一直是機構關注的焦點。區塊鏈機構每天處理大量的數位資產，一旦發生安全事故，不僅造成巨大的經濟損失，還會嚴重損害企業聲譽，甚至導致業務倒閉。根據 Immunefi 的報告，2024 年初至今，加密貨幣行業遭受了 154 次駭客攻擊和"地毯拉"事件，損失總額達到 12.1 億美元，較 2023 年同期增加 15.5%。
隨著加密貨幣的全球接受度和使用量不斷增長，機構對可靠儲存解決方案的需求也在增加。冷錢包的以下特點，使其成為機構選擇數位資產託管方式時考慮的重要策略。
抵禦駭客攻擊： 冷錢包將私鑰儲存在離線設備中，有效切斷駭客攻擊的路徑，大幅降低資產被竊的風險。
防止內部威脅： 冷錢包嚴格的存取控制和多重簽名機制，確保只有經過授權的人員才能存取冷錢包，並從源頭防止內部人員舞弊。
滿足監管要求： 多數監管機構對數位資產託管機構提出了嚴格的安全要求，冷錢包的離線儲存特性恰好符合監管要求。
增強用戶信任： 冷錢包的高安全性有助於提升機構的信譽度，並增強用戶對平台的信任。
冷錢包在機構數位資產託管的具體應用
1. 傳統金融機構
隨著傳統金融機構增加數位資產投資產品，如加密貨幣基金和數位資產指數基金，保障客戶數位資產安全和合規成為首要任務。特別是在資產代幣化後，金融機構要安全保管這些數位證券，並提供相關的交易和結算服務。
冷錢包的具體應用
- 資產託管與隔離：將客戶數位資產與機構資產需嚴格分隔，存放在冷錢包中，避免混淆與風險。採用多重簽章機制，多私鑰聯合授權，以增強資產安全性。定期備份資產，以確保其完整性和準確性。
- 代幣化證券的託管：為各種代幣化證券設計客製化冷錢包，以滿足不同資產的獨特需求。整合冷錢包與智慧合約，實現自動化交易與結算，以提升效率。確保冷錢包管理符合證券監管規定，如KYC/AML等。
- 抵押品管理：在數位資產貸款業務中，冷錢包可以安全地儲存抵押品，確保貸款的風險可控。當借款人違約時，可以透過預先設定的智能合約，自動觸發清算程序，將抵押品轉移到冷錢包。
2. 區塊鏈遊戲公司
遊戲內資產是玩家的虛擬財產，其價值與玩家的投入息息相關。一旦遊戲公司未能妥善保管這些資產，不僅會損害玩家的利益，也會嚴重影響公司的聲譽。因此，區塊鏈遊戲公司需要可靠的託管解決方案來保護玩家的虛擬資產，並提升玩家對遊戲的信任度。
冷錢包的具體應用
- 安全儲存遊戲內資產：將玩家獲得的NFT、賺取或購買的遊戲幣等存放在冷錢包中，防止遺失或被盜。
- 交易的安全保障：當玩家進行遊戲內交易時，透過冷錢包產生交易簽名，確保交易的安全性。
- 智慧合約交互：將冷錢包與智慧合約進行交互，實現對遊戲內資產的自動化管理，例如自動發放獎勵、自動執行交易等。
3. 加密貨幣支付提供者
作為加密貨幣支付的橋樑，這些公司需要處理大量的數位資產交易。安全的託管系統能夠確保交易的快速、有效率且透明，同時也能保障用戶資金的安全。
冷錢包的具體應用
- 大額支付的保障：對於大額支付，採用多重簽名機制，需要多個授權人共同簽署才能進行交易，提高交易安全性。為大筆交易設定較高的交易閾值，需要多個私鑰共同授權才能進行交易。
- 商家資金的保障：為每個商家設定獨立的冷錢包帳戶，以防止資金混淆。透過冷錢包實現商家資金的快速結算，提升使用者體驗。
- 跨鏈支付：利用冷錢包技術建構跨鏈橋，實現不同區塊鏈之間的資產互換。
4. 加密貨幣交易所
交易所是數位資產交易的主要場所，用戶將大量資產委託給交易所保管。然而，交易所的安全問題屢見報端，對用戶造成了巨大的損失。因此，交易所必須建立完善的託管機制，以保護用戶資產，提昇平台的競爭力。
冷錢包的具體應用
- 冷熱錢包結合：根據交易量和市場波動情況，動態調整冷熱錢包之間的資產分配比例。對冷錢包進行多層防護，包括實體隔離、網路隔離等。
- 離線簽章：採用多方運算技術，將私鑰分割成多個部分，分別儲存在不同的裝置上，提升私鑰的安全性。使用HSM來產生和儲存私鑰，提高私鑰的安全性。
ChainUp Custody冷錢包：您的數位資產保險箱
ChainUp Custody提供的冷錢包解決方案，利用基於多方安全計算 (MPC) 的冷錢包服務保障私鑰安全，結合可靠的內部控制策略，為您的數位資產提供最高等級的安全保障。透過將絕大部分資產安全地隔離在離線的冷錢包中，同時保留少量資產在熱錢包用於日常交易，ChainUp Custody實現了安全與便利性的完美平衡。
核心優勢：
- 安全至上： 離線冷存儲，多重簽名，硬體錢包三重防護，為您的資產築起堅固堡壘。
- 便捷易用： 智慧合約編程，自動化資金調度，無需專業知識，輕鬆管理您的數位資產。
- 支援廣泛： 支援Ethereum、Binance Smart Chain、TRON、Huobi ECO Chain等主流網路的原生代幣和相關代幣。
- 靈活適配： 可依您的需求客製化部署，滿足不同機構的個人需求。
冷錢包作為數位資產託管的基石，其重要性不言而喻。透過將私鑰離線存儲，冷錢包有效地抵禦了網路攻擊，為數位資產提供了最堅實的安全保障。 ChainUp Custody提供的冷錢包解決方案，以其高度的安全性和易用性，為機構數位資產託管樹立了新的標竿。在日益複雜的數位資產市場中，選擇可靠的冷錢包服務，是機構投資人保障資產安全、實現長期價值成長的關鍵。
了解ChainUp Custody MPC自架-冷錢包解決方案：https://custodydocs-zh.chainup.com/help-center/manage-mpc/Coldwallet/coldwalletsolution
如果您的機構需要一套冷錢包解決方案或完整的數位資產託管解決方案，請與我們聯絡！
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