繁体中文
KYT如何抵禦穩定幣非法活動
09 Sep 2024
穩定幣，作為加密貨幣市場的一顆新星，因其價格穩定性和廣泛的應用場景，備受市場青睞。然而，隨著穩定幣交易量的不斷攀升，其也成為不法分子利用的工具，用於洗錢、逃避制裁等非法活動。如何確保穩定幣市場健康有序發展，成為業界和監管機構共同關注的焦點。 KYT（Know Your Transaction）作為一種風險管理工具，在其中扮演著至關重要的角色。
穩定幣因何成為非法活動的「溫床」？
Chainalysis的《2024年加密貨幣犯罪報告》揭示了一個不容忽視的趨勢：穩定幣正逐漸取代比特幣，成為網路犯罪分子青睞的交易工具。
報告顯示，2023年，穩定幣佔據了全部加密貨幣交易量的59%，其影響力已不僅限於合法用戶。在非法交易中，穩定幣更是扮演了重要角色。 2022年至2023年間，非法穩定幣交易總額高達400億美元。
穩定幣在網路犯罪加密貨幣交易中的佔比成長（黃線） 資料來源：Chainalysis
逃避制裁是穩定幣被濫用的主要原因之一。 超過一半的逃避制裁交易都使用了穩定幣，其中包括向伊朗、俄羅斯等受制裁國家，以及向被列入特別制裁名單的個人和公司進行的加密支付。其次是加密詐騙交易。
聯合國報告進一步佐證了穩定幣在非法活動中的氾濫。 東南亞地區的非法賭博和地下錢莊等活動大量使用穩定幣。
KYT技術：穩定幣市場的守護者
KYT技術透過對交易數據的深入分析，能夠揭示隱藏在交易背後的真實意圖和風險。在穩定幣領域，KYT的角色尤其關鍵，因為它能夠幫助識別和防範洗錢、恐怖融資等非法活動。以下是KYT技術在穩定幣市場中的關鍵作用：
-
辨識高風險交易：KYT系統透過分析交易金額、頻率和對手等關鍵因素，能夠辨識出異常交易行為，進而預警潛在的非法活動。
-
追蹤資金流向：KYT技術能夠追蹤資金在不同錢包位址之間的流動，揭示隱藏在複雜交易網路背後的非法活動，這種追蹤能力對於揭露洗錢和資金轉移至關重要。
-
發現新的風險模式：透過機器學習等先進技術，KYT系統能夠持續學習並發現新的風險模式，提高風險辨識的準確性。
-
配合監管要求：KYT系統能夠產生合規報告，幫助交易平台滿足監管機構的反洗錢和反恐怖主義融資要求，確保市場的合法運作。
KYT在不同類型穩定幣犯罪的應用
1. 洗錢：KYT透過交易層級分析、高風險交易標誌以及交易混合的複雜程度分析，識別洗錢過程中的層疊和混合手法、與高風險國家或地區的交易，以及隱藏資金來源的洗錢行為。
2. 恐怖分子融資：KYT透過對非營利組織相關的交易和交易雙方的地理位置的進行深入分析，識別與恐怖活動有關的資金流動和區域。
3. 內線交易：KYT透過 分析交易時間、交易量和價格等因素，辨識異常交易模式；結合社群媒體數據，分析市場參與者的言論和行為，以發現內線交易的線索。
4. 市場操縱：KYT透過分析交易的對稱性、交易速度和價格變動等因素，辨識出虛假交易量製造的行為。以及透過分析價格指數的計算方式和成分幣的交易行為，識別出操縱價格指數的行為。
5. 逃避制裁：KYT透過制裁名單匹配、地理位置分析和交易模式分析，識別出涉及製裁對象的交易、與制裁國家有關的交易，以及規避制裁的複雜交易網絡。
結語
KYT技術在打擊穩定幣相關犯罪中發揮著不可替代的作用。它透過對交易數據的深入分析，有效地識別出各種類型的穩定幣犯罪，並為執法部門提供強大的支持。為了因應穩定幣市場的挑戰，企業和監管機構需要採用KYT技術，並加強國際合作，共同建構一個健康、透明、安全的穩定幣市場環境。透過這樣的努力，確保穩定幣的正面價值得以發揮，同時最大限度地減少其被用於非法活動的風險。
了解ChainUp KYT系統：https://www.chainup.com/zh/product/kyt
Speak to our experts
* 名字
* 姓氏
* 企業郵箱
* 您的手機號碼
請選擇
* 公司名稱
* 職稱
留言
0/200
